近日，爱农驿 站、滴滴支付、现代支付三家支付机构相继接到央行百万罚单，罚没金额约10万元。随着金融监管力度逐步加大，金融监管系统持续强化对第三方支付机构在“反洗钱”领域的常态长效监管，促进支付市场规范健康发展的同时，规范助推平台经济行稳致远。
根据央行官网近日发布的消息称，北京爱农驿站科技服务有限公司、现代金融控股（成都）有限公司和北京滴滴支付技术有限公司接连被罚。其中，现代金融控股（成都）有限公司因违反清算管理规定、侵害消费者个人信息权益、未按要求使用格式条款等违法违规行为被罚款10万元，同时被警告并处以罚款。北京爱农驿站科技服务有限公司因未遵循“了解你的客户”原则、建立健全客户身份识别机制等违规行为被罚款10万元，并处以罚款。北京滴滴支付技术有限公司因未严格落实客户身份实名制要求等违规行为被警告，并处以罚款427万元。
据统计，今年上半年，央行各分支机构针对第三方支付领域共计发布36张罚单，32家机构遭罚没万元。与去年同期相比，罚单的数量和金额均有明显增长。违规行为中，“客户身份识别”“未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告”“为身份不明的客户提供服务”等与商户管理和反洗钱相关的事项居前。
在数字经济背景下，非银行支付机构尤其是互联网平台旗下机构的服务对象多为小微商户或个人经营者，面临着商户经营分散、覆盖区域广的问题。这给支付机构对商户的线下巡检带来了困难与障碍。
然而，近年来央行对支付机构的反洗钱检查结果显示，各机构落实反洗钱相关规定的主动性不断增强，合规意识不断提高，非银行支付机构已普遍建立反洗钱内控制度和组织架构，并自主开发或引进可疑交易监测系统等。可以预测，未来央行对支付企业尤其是互联网平台企业旗下第三方支付机构在“反洗钱”方面的严监管将成为常态化，这将促进支付市场规范健康发展的监管精神，并为平台经济的稳定发展提供有利条件。
